「マイホームを建てたい」、「子どもに大学までいってほしい」、
「今から一生懸命経験を積んで独立開業したい」、「リタイア後はのんびり海外に住みたい」
など、人にはそれぞれ人生でかなえたい夢や目標があります。
このような、将来の「ライフイベント」の計画を「ライフプラン」といいます。
ライフプランは、人生の夢をかなえるための設計図といえるものです。
ライフプランとは、将来を予測して、いつ、どんなライフイベントを迎えるかを考え、人生の計画を立てることです。
あなたも、将来のイベントをイメージし、自分のライフプランを考えてみませんか?
FPとは人それぞれの夢の実現をお手伝いする「家計のホームドクター」です。
結婚する、家を建てる、子供を留学させる、老後は海外で過ごす…など、わたしたちの将来の夢や目標をかなえるためには、まず、実現までの計画をしっかり立てることが大切です。この人生設計が「ライフプラン」です。
そして、わたしたちの夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。これらの計画を立てるためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、わたしたちの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、いわば、「家計のホームドクター」のような存在がファイナンシャル・プランナー(FP)です。FPは、以下のような幅広いくらしとお金の相談にのり、総合的に生活設計を行っていきます。
家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローンの見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなど、以下のようなテーマについて、相談することができます。ちょっとした疑問や不安でも、気軽にご相談ください。相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのネットワークを活用して、より適切なプランの提案を行っていくこともあります。
家計管理 | 老後の生活設計 |
---|---|
・貯蓄をするためには家計をどう見直したらいいの? |
・老後の生活費はどのくらいかかるの? |
教育資金 | 年金・社会保険 |
・子どもの教育資金はどう準備したらいいの? |
・年金はいつからいくらもらえるの? |
住宅資金 | 資産運用 |
・いくらの物件なら購入できる? |
・退職金を運用したいがどのようにしたらいいの? |
税制 | 保険 |
・医療費控除を申請できる医療費には、どのようなものがあるの? |
・いま加入している保険の内容がわからない |
介護・医療費 | 相続・贈与 |
・介護費用はどのくらいかかるの? |
・遺言など、相続の準備について知りたい |